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二零一五年银行业专业职员初级资格考试《法律法规与综合力量》考纲

 

  考试指标

  通过本科目考试,考查应考人士采用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人士的基本准则和事情操守分析判断难点、处理为主业务的力量。

  考试内容

  第叁有个别经济金融基础

  ① 、经济基础

  (一)熟习宏观经济发展的指标、经济周期的重要性特点、经济布局的咬合及对生意银行的震慑;

  (二)了然小编国行业归类的措施、行业分析中央内容;

  (三)明白区域发展分析的剧情及分析重点。

  ② 、金融基础

  (一)明白货币的实质、货币供给与必要的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的主导内容;

  (二)了然货币政策的剧情、目的、原理及传输机制;

  (三)精通并操纵利息及利率的始末、小编国利率市镇化的历程;

  (四)明白外汇及汇率的大旨内容、影响汇率变动的因素及人民币国际化的历程。

  叁 、金融市镇

  (一)领悟金融市集的始末、特点和归类;

  (二)精通金融工具的特征及项目;

  (三)通晓并纯熟中央银行、金融软禁机构、金融机构及自律协会的分类和功用;

  (四)掌握金融机构的为主业务、职能、经营特色。

  肆 、银行系列

  (一)领悟银行的来自与提升;

  (二)熟谙小编国际清算银行行的分类与功力。

  第②有些银行业务

  壹 、负债业务

  (一)精晓并利用存款业务的项目、特点及操作规则;

  (二)通晓并动用非存款业务的档次、特点及操作规则。

  ② 、资金财产业务

  (一)领会并采取贷款业务的项目、具体项目、特征、流程、管理供给;

  (二)领悟并通晓表外国资本产业务品种、内容及特点。

  三 、中间业务

  (一)通晓中间业务的门类、内容及特点;

  (二)掌握并使用支付结算工作、代收代付业务、代理业务、资金财产托管业务、代保障业务、咨询顾问工作、银行卡业务等的事情规则和治本须要。

  肆 、理财业务

  (一)明白理财业务的情节、理财产品分类及特点;

  (二)理解理财产品销售管制须求。

  第1部分银行政管理理

  一 、银行政管理理基础

  (一)精晓商银集体架构与管理机制;

  (二)熟知西方及作者国际商业信用贷款银行业银行的的组织架构、特点、方式及发展趋势;

  (三)精晓并领悟使用银行政管理理骨干指标的意义及计算办法。

  ② 、公司治理与在那之中央控制制

  (一)谙习并控制银企治理的重要内容;

  (二)驾驭银行中间控制的指标、原则、措施及保险连串的首要内容;

  (三)精通并操纵合规划管理理的重庆大学内容。

  ③ 、商银资金财产负债管理

  (一)熟识资金财产负债管理对象;

  (二)熟习并精晓资金财产负债管理非同常常内容及政策。

  四 、资本管理

  (一)精通资本的门类及职能;

  (二)谙习资本管理的国际幽禁标准,明白小编国的软禁供给。

  伍 、危机管理

  (一)领会风险的内蕴及分类;

  (二)领会危机管理的公司架构、首要流程;

  (三)理解并使用信用风险、商场风险、操作风险、流动性危害的归类及管理控制手段。

  第肆片段银行从业法律基础

  一 、银行大旨法律法规

  (一)熟练人民银行官方义务、法定货币的单位及禁止性规定;

  (二)熟练银行监理法适用范围、银行监理会机构划设想置及监禁职责、拘押办法具体内容;

  (三)精通并应用商银业务范围、经营原则、商业银行协会单位、商银存贷款工作等事情规则;

  (四)明白洗钱的意思、进程、格局、反洗钱的监禁单位及职务,熟悉商银反洗钱职务。

  二 、民事法律制度

  (一)领会并操纵民法的主干尺度、民事主体、民事法律行为和代办的宗旨法律规则;

  (二)掌握并控制物权的基本尺度和天性、担保的花色及相应的法度规则;

  (三)驾驭合同的订立、合同的效力、合同的更改、转让、终止以及合同违反合同和契约权利的中坚法律规则;

  (四)精通婚姻法、继承法中与行务相关的法律制度。

  三 、商业事务法律制度

  (一)理解公司分类、集团开设、集团集体机构和商社结束的骨干法律规则;

  (二)熟练并控制信托的特征、信托资金财产的性质、信托的更改与终止的主导法规规则;

  (三)熟识并掌握票据的表征和功能、票据行为、票据义务以及票据丧失补救的基本法律规则。

  肆 、刑事法律制度

  (一)精晓商法的主干尺度、犯罪构成以及刑罚的宗旨法律规则;

  (二)精晓金融犯罪的品种以及对应的整合要件。

  第5有的银行监禁与约束

  ① 、银行幽禁体制

  (一)领悟银行软禁起点与衍变;

  (二)理解笔者国际清算银行行禁锢的框架、结构和特征。

  ② 、银行自律与市面约束

  (一)精晓小编国际清算银行行自律组织的焦点、指标;

  (二)精晓职业操守的大旨和适用范围;

  (三)了解从业准则及工作情操的剧情与有关规定。

二〇一四年银行业专业职员初级资格考试《银行政管理理》考纲

 

 

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  考试目标

  通过本专业项目考试,考核银行业高级管理职员是或不是达到初级任职资格水平,并具有与职分匹配的履职能力水平,包蕴测查其对关于经济金融种类及法律、银行业金融机构管理、金融消费者维护等剧情的牵线程度,卓绝测核查银行业金融机构合规划管理理、各样基础业务危机控制大旨和相应软禁须要的骨子里运用和把控能力。

  考试内容

  第①片段宏观经济、金融种类及囚禁框架

  一 、宏观经济政策

  (一)掌握财政与税政对象和工具的重点内容及对生意银行的影响;

  (二)熟练货币政策目的与工具的内容;

  (三)谙习存款准备金率与基准利率的传输机制与利用;

  (四)熟谙别的新型货币政策工具的传输机制与使用;

  (五)熟知经济会计制度的第叁内容及对购买销售银行内部管理的要害影响;

  (六)通晓产业政策的靶子与重庆大学内容及对商业贸易行务发展的根本影响。

  ② 、金融种类

  (一)明白各项金融市镇的严重性意义和特征;

  (二)驾驭金融机构种类的组合和性子;

  (三)理解国际货币制度的来自和进步;

  (四)精通货币、信用的面目和内涵;

  (五)熟稔差别门类金融工具的重点方式、内容和特征;

  (六)纯熟利率市场化对商业贸易银行经理发展的震慑及机关。

  三 、金融法规种类

  (一)精晓民行政治和法律基本框架和与经贸银行老董管理的关联;

  (二)纯熟《公司法》、《物权法》、《担保法》、《合同法》等根本民商立法中与购销行务发展不非亲非故系的始末;

  (三)领会银行三法即《人民银行法》、《商银法》、《银行业监督管理法》,和《商法》、《票据法》、《反洗钱法》、《信托法》等有关经济立法的内容;

  (四)精通《行政许可法》、《行政处理罚款法》、《行政复议法》、《金融不合法行为处理罚款办法》、《外银政管理理条例》、《储蓄管理条例》、《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》等首要行政立法中与商银业务相关的内容。

  ④ 、银行业禁锢框架

  (一)精晓国际银行业监禁体制创新的最首要内容;

  (二)明白国际交通囚禁指标的关于内容;

  (三)熟识笔者国际清算银行行软禁的历史沿革与禁锢体制;

  (四)纯熟小编国主要软禁指标的类别、内涵及评级标准;

  (五)精通《商银资本管理方法》的关键内容;

  (六)驾驭集团治理和内控的拘押口径、管理控制重庆大学;

  (七)驾驭针对银行各项重疾危机制定的监禁规则的关于内容。

  五 、行业封锁规则

  (一)熟习银行自律管理的机要规则和剧情;

  (二)熟练银行业自律管理机构的重要任务。

  第2部分金融业务经营

  ⑥ 、行务经营方针

  (一)了然银行产品设计、开发与治本的主要内容、流程及趋势;

  (二)熟稔银行客户保管的显要、内容和首要方法;

  (三)领悟银行制定客户经营销售战略和经营销售策略的流程和剧情;

  (四)明白银行客户经营销售的关键手段和利用。

  7、银行基础工作

  (一)了然存款管理与存款定价的和措施;

  (二)了解负债多元化的始末;

  (三)驾驭银行注入资金工作的档次与流程;

  (四)熟悉同业拆借、发行金融债券与卖出回购等别的负债业务的剧情和办法;

  (五)熟稔银行别的工作的分类、范围、特点和有关软禁政策法规;

  (六)理解存款业务的品类、特点与流程;

  (七)驾驭贷款的五级分类及应用;

  (八)掌握银行贷款分裂工文章种分类与管理实际操作;

  (九)精通资金财产业务有关的监管政策法规;

  (十)精晓负债业务有关的禁锢政策法规。

  ⑧ 、非银行金融机构业务

  (一)掌握非银行金融机构的行业升高景观;

  (二)熟识非银行金融机构的宗旨业务;

  (三)驾驭非银行金融机构的监管政策法规。

  九 、跨市镇和金融创新业务

  (一)通晓混业经营的特征、机遇与挑战;

  (二)掌握金融立异的发展趋势及其影响;

  (三)精通金融立异业务的重中之重分类及面临的基本点难题;

  (四)领会互连网经济的首要发展方式、特征;

  (五)熟习互连网经济对银行业发展的影响及对策;

  (六)了解互连网金融监禁政策法规。

  第①局地基层风控要点

  ⑩ 、内控与合规划管理理

  (一)驾驭银行合规文化建设工作的意思和内容;

  (二)明白培养职员和工人合规意识的法门;

  (三)驾驭银行里面控制的规格、流程与操作规则;

  (四)明白银行合规划管理理的标准、流程与操作规则;

  (五)精晓银行合规划管理理的协会体系建设、岗位设置要素和核心职责。

  十一 、风险管理

  (一)熟谙全面危害管理的原理、框架和进行措施;

  (二)通晓信用风险管理的系统、要点和执行方法;

  (三)精晓不良资金财产处置的始末和实践措施;

  (四)精晓操作危机管理种类、要点和履行方法;

  (五)明白主要操作风险的品类和特点。

  十② 、运行管理与绩效考评

  (一)熟知银行一般管理制度的始末和情势;

  (二)熟稔银行机构划设想置和管制流程;

  (三)纯熟银行绩效考核评议的尺码、程序和情势;

  (四)熟稔银行绩效考核指标的分类与行使。

  第⑥有个别金融机构社会义务

  十三 、金融机构社会权利

  (一)了然银行业金融机构履行社会职务的意义;

  (二)熟练铁黄金融的意义;

  (三)纯熟深黑信用贷款有关的软禁政策和需要;

  (四)熟悉经济消费者权益爱惜的意义和内涵;

  (五)熟识消费者维护的社会制度种类;

  (六)熟练经济消费者维护政策;

  (七)精晓客户投诉处理的章程。

 

二〇一五年银行业中级资格考试《法律法规与综合力量》考试大纲

 

试验指标

通过本科目考试,注重考查应考职员综合应用经济金融基本理论、银行业相关的法律法规分析、把握银行业经营管理为主业务的力量和消除难题的技术和水平。

考试内容

先是局地 经济经济基础 

① 、经济基础

(一)领会通晓宏观经济发展的目的、经济周期的显要特色、经济布局的三结合及对生意银行的影响;

(二)熟悉通晓小编国行业归类的不二法门、行业分析中央内容; 

(三)熟知精晓区域发展分析的内容及分析重点。

② 、金融基础

(一)熟识精通货币的精神、货币要求与必要的影响因素、通胀及通货紧缩的中坚内容;

(二)熟知掌握货币政策的剧情、指标、原理及传输机制;

(三)纯熟通晓利息及利率的情节、我国利率市集化的进度;

(四)熟悉通晓外汇及汇率的骨干内容、影响汇率变动的元素及人民币国际化的长河。

叁 、金融市镇

(一)熟知通晓金融市镇的情节、特点和分类;

(二)熟识通晓金融工具的表征及项目;

(三)熟谙通晓中央银行、金融拘押机构、金融机构及自律组织的分类和作用;

(四)熟谙精通金融机构的主导业务、职能、经营特色。

四 、银行连串

(一)精晓驾驭银行的发源与升华;

(二)熟稔领会作者国际清算银行行的分类与功效。

(三)长远理解中央银行作为最后贷款人的基准、最终贷款人的增派对象及操作办法;

(四)深远明白建立存款有限支持制度的须要性、小编国存款保证制度的要害内容。

第2部分 行务 

一 、负债业务

(一)熟稔掌握存款业务的项目、特点及操作规则;

(二)领会通晓非存款业务的档次、特点及操作规则;

(三)深刻精晓向中央银行借款的缘由、途径;

(四)深切摸底金融债券内容、发行条件。

二 、资金财产业务

(一)纯熟理解贷款工作的种类、具体品种、特征、流程、管理需要;

(二)深远理解债券投资的靶子、对象、受益目标,熟悉使用债券投资的乘除办法、风险内容;

(三)熟习精通表外国资本产业务类型、内容及特点;

(四)深切摸底现金资金财产业务、外汇交易业务的结缘、内容及特点。

三 、中间业务

(一)熟识领会中间业务的档次、内容及特点;

(二)熟知精通支付结算业务、代收代付业务、代理工科作、资金财产托管工作、代保险业务、咨询顾问业务、银行卡业务等的作业规则和管制需求;

(三)深刻掌握中间业务发展趋势。

四 、理财业务

(一)熟知精晓理财业务的剧情、理财产品分类及特点;

(二)熟习明白并综合使用理财产品销售管理要求;

(三)深远精通投资管理的最首要内容及管制供给。

⑤ 、业务立异与进化

(一)深入摸底工作创新规范、内容;

(二)深切精晓事情革新与客户利益保险内容及须要;

(三)深远精通工作综合化与接力金融工具、证券化、互连网经济的始末、特征、发展趋势。

其三部分 银行政管理理

一 、银行政管理理基础

(一)熟悉通晓商银组织架构与管理机制;

(二)纯熟驾驭西方及我国际商业信用贷款银行业银行的的团队架构、特点、格局及发展趋势;

(三)谙习通晓银行管理骨干目标的总括。

二 、集团治理与其间控制

(一)了然驾驭银企治理的首要性内容;

(二)深切摸底稳健集团治理规范、组织架构和刺激约束机制;

(三)驾驭掌握银行中间控制的对象、原则、措施及保险类别的显要内容;

(四)熟谙掌握合规划管理理的要害内容。

叁 、商银资金财产负债管理

(一)熟谙驾驭资金财产负债管理对象、重要内容及政策;

(二)深远精通资金财产负债管理的靶子、原则及工具。

肆 、资本管理

(一)熟悉精晓资本的门类及效果;

(二)熟悉精通资本管理的国际软禁标准及笔者国的禁锢须求;

(三)浓厚摸底个中资产评估程序与花费规划的重庆大学内容及抓牢开销丰裕率的主意;

(四)浓厚领悟经济资本的一个钱打二十五个结、分配和考核方法。

5、危害管理

(一)熟谙领会风险的内蕴及分类;

(二)深切摸底周到危害管理的骨干内容;

(三)深远理解决危险房屋难题机偏好、危害战略、风险文化的要害内容;

(四)熟谙精通风险管理的公司框架结构、首要流程;

(五)纯熟通晓信用风险、市集风险、操作风险、流动性风险的归类及管理控制手段; 

(六)深远摸底并熟稔应用信用危机、市场风险、操作危机的总结方法。

第6有的 银行从业法律基础 

壹 、银行基本法律法规

(一)熟习驾驭人民银行官方职分、法定货币的单位及禁止性规定;

(二)纯熟理解银行监理法适用范围、银行监理会机构划设想置及拘押职分、禁锢形式具体内容;

(三)熟谙了然商银业务范围、经营规范、商银集体部门、商银存贷款业务等事务规则;

(四)深远摸底商银接管与终止条件、程序、接管主体;

(五)熟悉明白洗钱的长河、格局、反洗钱的软禁机关及职责、商银反洗钱职分。

二 、民事法律制度

(一)熟习驾驭民法的骨干条件、民事主体、民事法律行为和代理的基本法规规则;

(二)深切摸底民诉和决策的宗旨制度;

(三)了解明白物权的核心尺度和特征、担保的门类及相应的法规规则;

(四)熟谙掌握合同的缔约、合同的效劳、合同的变更、转让、终止以及合同违反合同和契约权利的中央法规规则;

(五)深远摸底合同保障措施和合同执行中的抗辩权;

(六)熟识了解婚姻法、继承法中与行务相关的法律制度。

三 、商业事务法律制度

(一)领悟明白公司分类、集团开设、公司集体单位和商社截至的中坚法律规则;

(二)深刻精晓集团资金财产制度的根本内容;

(三)长远摸底证券发行、证券交易、证券上市的主干法规规则;

(四)深入摸底保险分类、保证合同、有限援助代理和保证经济的基本法规规则;

(五)熟习明白信托的特征、信托资金财产的习性、信托的转移与终止的主干法律规则;

(六)深切理解信托的样式与效劳、信托法律关系的重点内容;

(七)熟知驾驭票据的个性和功用、票据行为、票据权利以及票据丧失补救的主导法律规则;

(八)深切掌握破产的王法意义和破产财产范围的骨干法律规则;

(九)深刻驾驭破产债权申报、破产程序、破产重新整建与和解的主导法规规则。

④ 、刑事法律制度

(一)熟练驾驭行政诉讼法的骨干尺度、犯罪构成以及刑罚的基本法律规则;

(二)熟知精晓金融犯罪的体系以及对应的结合要件;

(三)深切摸底刑事诉讼的大旨程序和刑事诉讼强制措施的门类;

(四)长远通晓附带民诉的基本法律规则。

5、行政诉讼法律制度

(一)深刻摸底银行业行政许可的设定和法律遵循;

(二)深切摸底银行业行政处置处罚的内容、一般程序及当事人责任;

(三)深远理解银行业行政强制执行的点子、银行业行政强制措施;

(四)深切摸底银行业行政复议有关内容;

(五)深刻通晓银行业行政诉讼主体、权利职分。

第四局地 银行禁锢与约束 

① 、银行监管体制

(一)熟识驾驭银行软禁起点与演化;

(二)深刻摸底首要国家金融软禁的样式、形式和特点;

(三)深刻摸底麦迪逊银行软禁理委员会员会的建立背景、成员和对象;

(四)领会明白作者国际清算银行行监管的框架、结构和特征。

② 、银行监管对象、方法

(一)深刻摸底银行拘押的对象、方法、流程;

(二)深切明白软禁评级的关键内容、框架和效能。 

叁 、银行自律与市集约束

(一)深切了然国际银行封锁组织的表征、职能稳定;

(二)熟谙精通笔者国际清算银行行自律师协会会的主旨、目的;

(三)熟悉领悟职业操守的宗旨和适用范围;

(四)熟练掌握从业准则及工作情操的剧情与连锁规定;

(五)深刻摸底市镇约束的最首要内容、功用;

(六)深远了然音信揭露的结果及主要性内容。